About Us / Berkenaan Kami

Have you ever wondered why for decades prices of goods always goes up and never comes down?

You feel very much trapped. Why the endlessly rising prices? Car and house prices soar more than ever before.

In 1982 for example the salary of a new graduate in Malaysia was RM1200 a month, the price of the cheapest new car then was RM14, 000, and the cheapest terraced house in the Klang Valley (Kuala Lumpur area) was RM60, 000.

Today, the average salary of new graduates is RM2, 200. This is an increase of only RM1, 000 within 31 years!

But the cheapest new car has soared to RM40, 000 and the cheapest house price in Klang Valley has soared to RM400, 000!

Why? Is it due to the increased prices of steel, cement and other housing materials?

No! Prices of these materials have certainly gone up but that is not the reason for the huge upswing in the prices of the above.

In any country paper notes and coins forms only 10 % of its total money supply. So what is the balance of 90%?

90% of that is money created out of thin air by banks. This is a fact not often understood.

Many think that a country’s money is just its paper notes and coins; it is backed by gold and the volume of money does not change from year to year.

No. The reality is that the notes and coins are only 10 % of the amount of money in a country.

Our money is not backed by gold, it is created all the time by the banks out of thin air and money supply is not static but constantly balloon.

Can we imagine what would happen if the amount of money goes up in a country without a commensurate rise in goods and services?

Yes inflation will occur. This is what we have experienced over the years.

In the above example, this is why the car prices went from RM14, 000 to RM40, 000 and the price of terraced houses from RM60, 000 to RM400, 000!

Let us recall what were the prices of goods in the 60’s, 70’s and the 80’s compared to now.

What is the price of a kilo of kembong (Indian mackerel)l, a kilo of chili , a piece of roti canai , a glass of teh tarik , bus fares, house rentals, nasi lemak, banana fritters and a plate of fried noodles ?

Compare these prices with the prices now.

Now we can see clearly how the increasing volume of money, increased without our knowledge and permission, will balloon the prices of goods to us.

The hike in the prices of these items is actually a theft of our purchasing power.

Did anyone warn us to be ready when the volume of money is going be raised before it is raised?

No. It is raised without knowledge and without our permission.

Worse still this system makes the rich richer and the poor poorer.

The amount of money in a country should be more or less constant and not boosted up non-stop all the time.

Endless increases in amounts of money, without permission and without the knowledge of the public are a form of cruelty, especially to the common people who are on low and fixed income.

How about if we show that it not just about stealing the purchasing power of the poor but the system systematically transfers wealth from the poor to the rich?

This is the consequence of the double whammy of the fractional reserve banking system combined with a debt -based banking system.

Fractional reserve banking system resulted in the creation of money out of thin air as follows.

You place RM1000 in the current account in a bank. You are given a cheque book and you believe you can spend RM1000 at any time by writing a cheque.

Your bank however does not keep the money specifically for you to use. After deducting reserves by 10 % to be placed in the central bank it lends RM900 to another customer.

This customer then puts his RM 900 in his bank and is given a cheque book. He is also confident he can spend RM900 by writing a cheque.

This bank will then lend to other customers after deducting the 10 % reserve. This bank then lends RM810 to its customer. This customer then places the RM810 in another bank and is given a cheque book.

If we stop here and count back the number of people who hold cheque books and how much money they think they can spend, so far we will have 3 people holding cheque books each believing they can spend RM1000 , RM900 and RM810 respectively, amounting to RM2 ,710 , while the money original placed in the bank was only
RM1, 000 !

This is money created out of thin air.

Mathematically with a reserve to be placed in the bank of 10 %, the system is able to create money out of thin air of RM10, 000, increasing the amount of money from RM1, 000 to RM10, 000.

If the original figure deposited was RM1billion, the system is able to create money out of thin air as much as RM9 billion increasing the amount of money from RM1 billion to the sum of RM10 billion.

This is why the prices of goods and services will always go up and it will not stop as long as this system is implemented.

The point is, inflation will not disappear from our lives and the prices will never go down.

Exceptions are terrible recessions where prices collapse, but it will not mean much to people without jobs and income.

And after the fractional reserve banking system burdened us with permanent inflation in our lives, the debt based banking system then constantly steals wealth from the poor to be given to the rich.

We have seen above how money is created out of thin air by the banks. Banks then lend this fake money to their customers.

Bank however always gives priority to customers who can provide assets as collateral for their loans.

Those capable of offering assets as collateral are the rich in society.

This means that those likely to get loans from banks are the wealthy, whether individuals or companies.

They use the money that is created out of thin air by the bank to buy other assets and services in the community.

Since the amount of goods and services do not rise commensurate with the rise of thin air money supply, this will generate inflation which steals purchasing power from the poor.

Hence the double whammy to the poor, of the theft of their purchasing power and the constant transfer of their wealth to the rich. .

This is the cruelty that we want to end; the struggle that we wish to begin.

Enough that we are complicit in supporting a system that results in the theft of purchasing power from the poor.

Enough that we are complicit in supporting a system that systematically transfers wealth from the poor to the rich.

Will you join us?

““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““““

Pernahkah anda memikir mengapa berzaman zaman harga barang sering naik tidak seiring kenaikkan gaji atau pendapatan kita?

Anda rasa sangat tersepit. Mengapa tiada henti-henti kenaikkan harga barang? Harga kereta dan rumah pun melambung berbanding dulu.

Pada tahun 1982 contohnya gaji seorang graduan baru ialah RM1200 sebulan; harga kereta baru termurah ialah RM14,000; dan rumah teres termurah diLembah Kelang RM60,000.

Pada 2013, gaji graduan baru purata ialah RM2,200. Ini merupakan kenaikkan hanya RM1,000 didalam jangka masa 31 tahun!

Tetapi harga kereta termurah telah melambung ke RM40,000 dan harga rumah termurah diLembah Kelang melambung ke RM400,000!

Mengapa ia berlaku demikian? Adakah ia disebabkan harga keluli, harga simen dan harga bahan rumah telah naik dengan begitu banyak?

Tidak! Harga bahan-bahan tersebut semestinya telah naik tetapi bukanlah itu lah sebabnya kelambungan yang mendadak dalam harga-harga tersebut diatas

Didalam sesebuah negara wang kertas dan syiling hanya merupakan 10% dari jumlah wang sesebuah negara. Jadi 90% lagi itu apa?

90% itu adalah wang yang dicipta atas angin oleh bank. Ini merupakan fakta yang kurang difahami umum.

Ramai yang menyangka bahawa duit didalam sesebuah negara contohnya negara kita adalah wang kertas dan wang syiling semata-mata dan ianya bersandar emas dan jumlah tidak berubah dari tahun ke tahun.

Tidak. Realitinya ialah wang kertas dan syiling merupakan hanya 10% dari jumlah wang dinegara kita.

Wang kita tidak bersandarkan emas, ia dicipta setiap masa oleh bank-bank dari atas angin dan jumlah wang melambung naik setiap masa, setiap tahun.

Boleh tidak kita bayangkan apa akan berlaku sekiranya jumlah wang melambung naik didalam sebuah negara tanpa kenaikkan setimpal jumlah barang dan khidmat?

Semestinya akan belaku inflasi. Inilah yang kita alami dari tahun ke tahun.

Dari contoh diatas, inilah sebabnya harga kereta dari RM14,000 ke RM40,000 dan harga rumah teres dari RM60,000 hingga RM400,000!

Cuba kita kenangkan berapa harga barang pada dekad 60’an, 70’an dan 80’an berbanding sekarang?

Berapakah harga sekilo ikan kembong, sekilo cili, sekeping roti canai, segelas teh tarik, tambang bas, sewa rumah, nasi lemak, goreng pisang dan sepinggan mee goreng?

Bandingkan harga-harga tersebut dengan harga sekarang.

Sekarang kita nampak dengan jelas bagaimana kenaikkan jumlah wang tanpa pengetahuan dan izin kita didalam sebuah negara akan melambung naikkan harga-harga barang kepada kita.

Kenaikkan harga barang-barang ini sebenarnya ialah pencurian kuasa beli kita.

Adakah sesiapa memberitahu kita untuk bersedia apabila jumlah wang akan dinaikkan sebelum ia dinaikkan?

Tidak. Ia dinaikkan tanpa pengetahuan dan tanpa izin kita.

Lebih perit lagi sistem ini mengkedanakan yang miskin dan menambah kaya yang sudah kaya.

Jumlah wang didalam sesebuah negara sepatutnya lebih kurang tetap dan tidak dilonjakkan tanpa henti setiap masa dan setiap tahun.

Kelonjakkan jumlah wang tanpa henti, tanpa izin dan tanpa pengetahuan orang ramai ialah suatu bentuk kezaliman terutama kepada rakyat marhaen yang berpendaptan rendah dan tetap.

Bagaimana pula kalau kami tunjukkan bahawa kezaliman yang berlaku bukan setakat pencurian kuasa beli rakyat marhaen tetapi sistem yang diamal sekarang memunggah kekayaan dari yang miskin kepada yang kaya?

Inilah akibatnya pukulan dua penjuru sistem perbankan rizab pecahan digabungkan dengan sistem perbankan berasaskan hutang.

Sistem perbankan rizab pecahan menghasilkan ciptaan wang berlipat ganda dari atas angin saperti berikut.

Anda menyimpan RM1000 didalam akaun semasa sebuah bank. Anda diberi buku cek dan anda berkeyakinan boleh belanja RM1000 itu bila bila masa dengan menulis cek.

Bank anda tidak pula menyimpan wang itu khusus untuk perbelanjaan anda. Setelah menolak rizab sebanyak 10% yang perlu diletak dibank pusat bank anda meminjamkan RM900 kepada pelanggan lain.

Pelanggan ini meletakkan RM900 dibank beliau dan diberi buku cek. Beliau juga yakin beliau boleh membelanja RM900 dengan menulis cek.

Bank ini pula akan pinjam kepada pelanggan lain selepas menolak rizab 10%. Bank ini meminjam RM810 kepada pelanggannya. Pelanggannya meletak RM810 dibank lain dan diberi buku cek.

Kalau kita henti disini dan kira kembali berapa orang yang pegang buku cek dan berapa jumlah yang mereka yakin mereka boleh berbelanja kita dapati setakat ini 3 orang pegang buku cek masing-masing yakin dapat berbelanja RM1000, RM900 dan RM810 iaitu berjumlah RM2,710, manakala wang asal yang disimpan dibank hanya RM1,000!

Inilah yang dimaksudkan wang yang dicipta dari atas angin.

Secara matematik dengan rizab yang perlu diletak dibank pusat sebanyak 10%, sistem ini mampu mencipta wang atas angin sebanyak RM9,000, mengganda jumlah wang dari RM1,000 kepada RM10,000.

Sekiranya angka asal deposit ialah RM1 bilion maka sistem ini mampu mencipta wang atas angin sebanyak RM9 bilion mengganda jumlah wang dari RM1bilion kepada RM10 bilion.

Inilah sebabnya harga barang dan khidmat senantiasa naik dan tidak akan henti selagi sistem ini diamalkan.

Pokoknya inflasi tidak akan hilang dari hidup kita dan harga barang tidak akan turun.

Pengecualian ialah kemelesetan ekonomi yang dahsyat dimana kejatuhan harga tidak lagi bermakna kepada yang kehilangan kerja dan pendapatan.

Satelah sistem perbankan rizab pecahan membebankan kita dengan inflasi yang kekal dalam hidup kita sistem perbankan berdasarkan hutang pula beroperasi memunggahkan kekayaan dari yang miskin kepada yang kaya.

Kita lihat diatas bagaimana wang dicipta atas angin oleh bank. Bank kemudian memberi pinjaman kepada pelanggan mereka.

Bank sentiasa memberi keutamaan kepada pelanggan yang dapat memberi cagaran untuk hutang mereka.

Yang mampu menawar cagaran ialah yang kaya dalam masyarakat.

Ini bermakna yang utama mendapat pinjaman dari bank ialah dari golongan berada samada individu atau syarikat.

Mereka mengguna duit yang dicipta dari atas angin oleh bank untuk membeli barang dan khidmat dalam masyarakat.

Oleh kerana jumlah barang dan khidmat tidak naik setimpal dengan kelonjakkan jumlah wang atas angin ia akan menghasilkan inflasi yang mencuri kuasa beli rakyat marhaen.

Maka sudah jatuh ditimpa tangga berlakulah pemunggahan kekayaan dari yang miskin kepada yang kaya.

Inilah kezaliman yang kita ingin hapuskan; perjuangan yang kita ingin dilakukan.

Cukuplah setakat ini kita sekongkol membantu pencurian kuasa beli rakyat marhaen.

Cukuplah setakat ini kita sekongkol membantu pemunggahan kekayaan dari yang miskin kepada yang kaya.

Mahukah anda bersama kami?

______________________________________________________

 

DIMANA TAHAP KEFAHAMAN KITA?

DIMANA TAHAP KEFAHAMAN KITA?
Assalamu ‘Alaikum,
Tidak ramai orang faham sistem monetari kita mengkedanakan yang sudah miskin dan memperkayakan yang sudah kaya. Sistem monetari kita jelas menentang surah AlHasyr ayat 7 yang mafhumnya menuntut supaya kekayaan tidak hanya mengalir diantara yang kaya. Sistem monetari kita secara automatis merompak kuasa beli yang miskin dan dhaif untuk memperkayakan yang sudah kaya.
Cuba buat kajian berapa ramai rakyat bergaji rendah dan penuntut bergantung atas mi segera sebagai makanan harian. Sudah terbukti mee segera diseliputi lilin antara lain, dan memerlu penyucian 3 hari oleh sistem badan kita sebelum ia boleh dimakan semula. Berapa banyak orang bergaji rendah termasuk penuntut makan mi segera setiap hari?
Berapa ramai yang masuk kedai mamak dan makan hanya nasi dengan kuah? Berapa banyak warung yang menjual hanya nasi kosong dan kepala ikan kembong goreng kepada rakyat yang tidak mampu selebih itu? Ini adalah disebabkan pukulan inflasi kekal sistem monetari kita yang sentiasa melonjakkan harga bahan2, meletak harga sepinggan nasi berlauk biasa, diluar kemampuan yang miskin.

Sistem monetari kita juga telah berjaya meletak harga rumah diluar kemampuan pasangan anak muda yang baru bekerja. Bayangkan bagaimana keadaan untuk cucu cicit kita nanti 20 tahun dari sekarang. Mampukan mereka membeli rumah? Mampukah mereka menyewa?!
Dan kombinasi sistem monetari sekarang dan sistem perbankan berasaskan hutang, sementara memastikan yang kaya bertambah kaya, yang miskin bertambah kedana, ia juga akan pastikan ribuan graduan baru akan terus menganggur.
Syarikat syarikat Kecil/Sederhana (IKS/SME) secara purata dunia menghasil 80% pekerjaan dalam sesebuah negara. Tetapi ia sentiasa dianak tirikan oleh sistem perbankan kita didalam penumpuan mereka untuk hanya berurusan dengan syarikat besar dan gergasi. Bank bank juga lebih gemar menjual pinjaman peribadi dari membiayai syarikat IKS ini. Walhal mereka telah ditugaskan Negara untuk mengumpul kecairan untuk disalurkan kepada industri. Mereka lebih gemar menjual pinjaman peribadi, kad kredit dan pembiayaan perumahan kepada yang sudah memilikki rumah.
Sumbangan mereka kepada industri ialah menghulur kewangan kepada Syarikat syarikat gergasi yang tidak memerlu kewangan mereka. Apabila IKS kehausan kewangan, pekerjaan tidak tercipta dan graduan menganggur.
Tetapi ada satu lagi kelebihan yang setiap Negara memberi kepada bank bank. Ia itu hak mencipta duit. Anda mungkin bertanya bukan kah penciptaan duit hanya oleh kerajaan? Tidak, bank bank swasta ini pun diberi hak mencipta duit.
Bagaimana mereka mencipta duit? Mereka seolah diberi Mesin cipta duit dan setiap kali mereka memberi hutang mereka mencipta duit baru untuk diberi kepada yang berhutang.
Tak percaya? Inilah hakikatnya. Sekiranya anda didalam golongan tidak percaya, anda bersama ramai lagi termasuk ahli akademik dan ahli kerajaan.
Hakikatnya duit kertas dan duit syiling purata setiap Negara hanya 3% hingga 10% jumlah wang dalam sesebuah Negara. Bakinya apa? Bakinya ialah wang yang dicipta bank melalui sistem buku cek.
Apabila anda menyimpan RM1000 didalam sesebuah bank dan diberi buku cek, duit RM1000 anda itu dipinjam berkali kali oleh sistem bank sehingga begitu ramai orang yang pegang buku cek yakin mereka memilikki RM1000 anda itu, atau sebahagian daripada nya.
Mengapa bank boleh buat begitu? Sebab mereka tahu disetiap masa mereka hanya perlu sediakan 10% dari seluruh pinjaman tersebut dalam bentuk tunai, bakinya anda akan selesai dengan buku cek. Anda nampak penipuan ini? Mereka meminjam wang yang tidak wujud. Tambah lagi dengan internet banking, pembayaran online, ATM dan sebagainya lebih senang untuk mereka meminjam duit yang mereka cipta atas angin.
Pernah dibuat kajian bahawa sekira Bank terpaksa simpan 2% wang deposit pelanggan dengan bank pusat sebelum meminjam kepada orang lain, deposit asal sebanyak RM1,000 boleh menghasilkan RM24,000 duit ciptaan bank atas angin. Dan sekira nya deposit asal berjumlah RM1 billion maka bank akan mencipta RM24 billion wang dari atas angin.
Jadi masihkah kita hairan inflasi yang berlaku selama ini? Contoh yang sering dibuat ialah seorang graduan yang mula kerja dalam tahun 1982 bergaji RM1,200 boleh beli kereta baru termurah dengan harga RM14,000, dan boleh beli rumah teres dengan harga RM60,000. Kini, 33 tahun kemudian, pada 2015 purata gaji graduan baru, hanya naik kepada RM2,200 tetapi harga kereta baru termurah ialah RM40,000 dan harga rumah sudah mencecah RM500,000.
Ini jelas sekali akibat penciptaan wang tanpa sekat oleh sistem bank tanpa jumlah barang dan khidmat (goods and services) mampu mengejarnya.
Kita pernah makan roti canai dengan harga 15 sen, kacang putih 5 sen, teh tarik 35 sen, naik bas 20 sen, sewa rumah RM400 ; berapa harga semua itu sekarang? Bayangkan gaji seorang cashier pasar mini sekarang sebanyak RM700 sebulan? Bagaimana ia mampu menanggung sebuah keluarga?
Tetapi kita di,dalam zon selesa dan jarang sangat kita fikir tentang mereka yang sedang menderita.
Adalah tanggungjawab kita sebenarnya, untuk mengubah sistem monetari sekarang untuk membela mereka yang tidak bersuara ini.
Yang diterang diatas ialah suatu cara bank menghasil wang atas angin dan meminjamkan kepada orang lain dengan bunga. Suatu penemuan baru penciptaan wang atas angin oleh bank ialah bank cipta wang apabila ia meminjam wang kepada pelanggannya.
Bagaimana ini boleh berlaku? Ini telah terbukti dengan kajian empirikal yang telah dilakukan. Bank ialah sebuah institusi yang besar dengan ratusan, malahan ribuan cawangan sekira kita ambil kira cawangan diluar negeri.
Setiap cawangan atau jabatan tidak mampu mempastikan bank secara keseluruhan cukup duit sebelum membuat pinjaman. Setiap transaksi dan operasi berlaku secara ‘live’ dan jumlah deposit dan keluaran dari bank berubah setiap saat.
Jadi apa yang berlaku ialah pinjaman dibuat dengan bebas oleh cawangan dan jabatan. Hanya diakhir hari, Jabatan Perbendaharan atau Treasury, ditugas oleh bank untuk kira sama ada ia terlebih pinjam atau tidak.
Sekira ia terlebih pinjam maka ialah boleh pinjam kekurangan itu dari pasaran wang antara bank supaya ia tidak berada didalam defisit pada hari itu. Jadi ini jelas menunjukkan bank boleh ciptakan deposit apabila ia membuat pinjaman baru. Setiap kekurangan boleh dipinjam dari pasaran wang antara bank.
Katakan lah sebuah bank telah terlebih pinjam secara drastik dan berlarutan, dan pasaran wang antara bank tidak mampu menampung kelompongan ini. Adakah bank pusat akan membiar bank ini bermasaalah kecairan secara lanjutan yang akan mengundang bankrupsi dan penutupan?
Jawapannya tidak, sebab penutupan sebuah bank ada kesan buruk kepada sistem bank dan boleh berjangkit kepada bank lain. Jadi tidak boleh tidak bank pusat akan cipta wang baru untuk tutup kelompongan bank bermasaalah ini.
Jadi sudah jelas lagi terang tiada had untuk bank membuat pinjaman, malah ia benar benar boleh cipta deposit, apabila membuat pinjaman.
Sekira ciptaan wang oleh sistem bank boleh berlaku tanpa had maka ini akan menghasilkan lonjakkan jumlah wang dalam sesebuah Negara. Apabila lonjakan jumlah wang dalam Negara tidak mampu dikejar kenaikkan oleh jumlah barang dan khidmat, maka berlaku inflasi kekal yang akan porak perandakan kehidupan orang miskin dan berpendapatan rendah.
Inilah kepincangan sebuah sistem yang setakat ini tiada usaha diubah kerana rata rata masyarakat tidak memahami hakikat sebenar sistem wang kita.
Kepincangan sistem ciptaan wang oleh bank telah mewujudkan suatu gerakan dunia yang berazam mengubah sistem ini. Di United Kingdom misi ini dipelopori oleh sebuah institusi bertaraf NGO bernama Positive Money. Begitu berjaya Positive Money sehingga telah berjaya menghasilkan debat diParlimen Britain untuk mengkaji semula peranan bank dalam ekonomi. Matlamat mereka ialah untuk menamat kebenaran untuk bank mencipta wang dalam sistem ekonomi. Mereka berpendapat hak cipta duit tidak boleh diberi kepada swasta ia hanya milik kerajaan.
Dan dalam perkembangan terbaru didalam artikel dibawah mereka telah berjaya mendapat sokongan Lord Adair Turner, seorang bekas Pengerusi Financial Services Authority, United Kingdom yakni sebuah institusi diBritain mirip gabungan Bank Negara dan Suruhanjaya Sekuriti diMalaysia. Mereka juga telah mendapat sokongan Jeremy Corbyn suatu nama yang hangat diperkatakan akan menjadi Pemimpin Parti Labour terbaru dan dijangka bakal Perdana Menteri Britain mendatang.
Dimana tahap kita diMalaysia? Adakah ahli politik dan ahli kerajaan kita memahami hakikat sebenar sistem monetari kita?
Atau masih mengeluh tanpa memahami. Mengapa jurang kaya miskin kian melebar, mengapa harga barang naik tanpa hentian, mengapa IKS tidak mengembang sepenuhnya, mengapa berkekalan lambakan graduan tanpa kerja, dan mengapa ekonomi sering jadi mangsa serangan kuasa asing?
Ditangan bank diletak hasrat Negara untuk kumpul wang rakyat dan cipta kerja. Yang kita dapati bank bertambah kaya dan rakyat kian menderita. Layak kah kita terus memberi hak cipta wang kepada institusi sedemikian rupa?

(SOURCE : WEBSITE POSITIVE MONEY)
Making Money Work : Can innovations in monetary policy promote long term prosperity?
Earlier this week, Positive Money hosted the biggest discussion on the future of UK monetary policy since the election. Here’s a brief review of the event. We’ll publish a video of it shortly.
Is Westminster finally waking up to the potential of innovative monetary policies to drive sustainable growth? The past few weeks have seen Labour’s leadership rivals debate the merits of the ‘people’s quantitative easing’ proposal.
Supporters of the policy argue that it represents a smart way of directing cash to productive areas of the economy without any extra cost to the public purse. But little is known about the details. How would it work? Is it relevant to today’s economic circumstances? And what does it mean for the future relationship between the Treasury and the Bank of England?
Similar innovations have been proposed by some of the world’s leading economists, and among them is Lord Adair Turner, former Chairman of the Financial Services Authority, and now Chairman of the Institute for New Economic Thinking.
On Monday 7th September, Positive Money hosted a high-level panel discussion, MAKING MONEY Work”, with Lord Adair Turner, Professor Steve Keen(Kingston University) and Chris Giles (Financial Times) in Central Hall Westminster. It was chaired by Fran Boait, Executive Director of Positive Money, who kicked off the event by discussing how politicians and economists’ limited understanding of money creations a major problem if we are going to tackle the challenges we face.

As far as we know it’s the biggest event on monetary financing that has ever taken place.
Lord Turner described Positive Money as an “organisation which has rightly focused our attention on some of the really fundamental issues in economics, about the nature of money and where purchasing power comes from.”
“I do believe that it is impossible to understand why the 2008 crisis occurred and even more why the recovery from that crisis has been so extraordinary difficult and slow, without addressing those fundamental issues about the nature of debt, nature of credit, nature of money and where purchasing power comes from, which Positive Money have encouraged us to think about.”
The event was attended by around 200 people, including leading figures in finance and civil society. Those taking part included Richard Murphy, advisor to Jeremy Corbyn, Natalie Bennett, leader of Green Party, as well as ex-banker and economics commentator Frances Coppola.
Just before Lord Turner’s presentation the audience was asked two questions:
1. “Do you think the next financial crisis is just around the corner?”
2. “Do you think we need to consider new innovations in monetary policy?”
The answer to both questions was unanimously “yes”.
Lord Turner gave a talk on how the monetary system works, the dangers of debt-fuelled growth and monetary financing as a new monetary policy tool that should be considered by governments and central banks.
He started by remarking that the crucial implications of money creation by private banks have been highlighted by a range of economists:
“Interestingly, the inability to accept money creation by banks isSHARED by free-market advocates & post-war Keynesians.”
He went on to outline how there is a key problem with relying on debt-fuelled growth to drive economies. He then did some myth busting about monetary policy, stating:
“Central insight of macroeconomics is that government is not like a household.”
“There is no reason whatsoever why helicopter money couldn’t work.”
“The key issues around overt money financing are political, not technical.”
After his presentation, Lord Turner was joined by Professor Steve Keen, Head of School of Economics, History and Politics at Kingston University, London and Chris Giles, Economics Editor of the Financial Times. The discussion was focused on the question “Can innovations in monetary policy promote long-term prosperity?”

Steve Keen was asked whether he sees a shift in understanding of money creation among economists after the BoE paper last March highlighted that the mainstream understanding of money creation is wrong.
“In terms of mainstream economists, they try to fit money into the framework in exactly the same way they fit everything else. Which is why they incorporated something they call frictions. And if you don’t know what I mean by friction, think Ptolemy’s epicycles. They’ve got a model of astronomy with the Earth at the centre of the Universe and the planets and the sun orbiting us, but they can’t explain why one of the planets suddenly fly off rapidly… And they are also not escaping from seeing banks as intermediaries.”
Questions and comments from the audience included remarks by Green Party leader Natalie Bennett, who challenged the panel to think about how the UK’s money system could serve sustainable society.

Richard Murphy argued that people’s QE is about having political/ democratic choice against private banks:
“Money is a tool – please let’s not put the bankers in charge.”
Chris Giles responded to Richard Murphy’s comment by saying that independence of the Bank of England could of course be ended if the government decided that was the right thing to do.

Another question was raised by the Barb Jacobson, the coordinator of UK’s Basic Income movement whether the Overt Money Finance could be used to finance Basic Income.
The response from Lord Turner: “I agree we could do QE in a basic income fashion.”

Fran raised the question of getting a Money Commission set up by the Treasury to investigate some of the ideas around monetary financing. Steve Keen said that it could be a good opportunity to keep this discussion on the Bank of England and Treasury’s agenda, and that it’s within these institutions- where the conversation needs to happen most of all.

The presentation and the discussion were recorded. We’ll make the videos available shortly. Watch this space!

Continue reading

Let It Be Known We Still See The Emperor As Naked

Let It Be Known We Still See The Emperor As Naked

A hilarious story that’s making the round in this strange times.

“A very cold winter.

It was autumn, and the Red Indians asked their New Chief if the winter was going to be cold or mild.

Since he was a Red Indian chief in a modern society, he couldn’t tell what the weather was going to be.

Nevertheless, to be on the safe side, he replied to his Tribe that the winter was indeed going to be cold and that the members of the village should collect wood to be prepared.

But also being a practical leader, after several days he got an idea. He went to the phone booth, called the National Weather Service and asked ‘Is the coming winter going to be cold?’

‘It looks like this winter is going to be quite cold indeed,’ the weather man responded.

So the Chief went back to his people and told them to collect even more wood. A week later, he called the National Weather Service again. ‘Is it going to be a very cold winter?’

‘Yes,’ the man at National Weather Service again replied, ‘It’s definitely going to be a very cold winter.’

The Chief again went back to his people and ordered them to collect every scrap of wood they could find.

Two weeks later, he called the National Weather Service again.

‘Are you absolutely sure that the winter is going to be very cold?’ ‘Absolutely,’ The man replied. ‘It’s going to be one of the coldest winters ever.’

‘How can you be so sure?’ the Chief asked.
The weatherman replied, ‘The Red Indians are collecting wood like crazy.’

This is how stock markets and currencies work “

Actually its no joke, that’s exactly how the fiat system works. Bad news piled after bad news just to actualise the original bad news targeted. The problem is the huge disconnect between the real economy of goods and services, and financial economy awash with fiat money and financial derivatives. What these people are good at is to manipulate the financial economy to managed our perception on the real economy.

If we are to compare last week and this week there is no change in the amount of resources God grants us in this world. There is no major flood that destroyed half the world ; there is no major fire that burnt half the world; there is no meteor that fell on earth that annihilated half the world. But to see the numbers and the gloom and doom they are dispensing throughout the world it is as if we are on the verge of a world calamity. Keep our eyes on the ball, whatever happens in the financial economy, the real economy is unchanged, all the God given resources are still there!

This is nothing more than the US/Zionist efforts to save the USD from an imminent world dethrone. A world recession is being engineered to cripple Russia and China. The rest of the world is just so much collateral damage. If in the process they can instigate economic collapse in other nations, Malaysia being the favourite current target now, that would just be grand to them. In Malaysia we have begun to see the planting of intentionally self fulfilling posts in the social media of a possible economic collapse. Let it be known Malaysians are aware of this, we are killing this view, not spreading it, and we are exposing the truth to the uninformed.

We may have local issues to deal with, but we are not blinded to the onslaught that’s coming from a different front.

How many understand Greece as a Tragedy of Interest Based Lending?

How many understand Greece as the tragedy of interest based lending as opposed to equity investing?

In Islam The Quran prohibits lending with interest, in fact in Surah AlBaqarah Allah and His Rasul declare war on the practitioners of riba.

Riba is usury and it is not about excessive interest, it is about interest in any lending and a debt which is never forgiven to those unable to pay.

It is about the misallocation of risk in what is supposedly a business relationship between two parties.

Interest based lending is not a business- it is a crime. Banking is not an industry – it is a crime of the underworld.

The world should have developed on equity investing not interest based lending.

And it is not true that the world would not have developed without interest based lending. God created so much resources for humans in this world it would have developed any which way to what it is today.

The difference is if the world had developed on equity investing the world would be a much happier place with every human getting its share of the resource.

We will not have Greece and the European vulture banks. We will not have countries who are debt slaves and we will not have economic hitmen destroying economies. We will not have 80 billionaires owning 50% of the planet’s wealth while millions starved.

We will not have a group of evil people trying to rule the world via hijacking of a super power. We will not have usurious wealth buying democracies throughout the world putting governments under their evil control. We will not have evil people instigating wars in innocent countries for private profit and for a hideous private agenda.

In an article by Mark Blyth titled “A Pain in the Athens: Why Greece Isn’t to Blame for the Crisis” and published on July 7th 2015 in the magazine Foreign Affairs,…
GLOBALRESEARCH.CA

KEJATUHAN TOTAL EMPAYAR OTHMANIAH & KAITANNYA DENGAN BANK DAN HUTANG

Warga Prihatin's photo.
Warga Prihatin with ‎ڤريبومي مليسيا‎ and 6 others

KEJATUHAN TOTAL EMPAYAR OTHMANIAH & KAITANNYA DENGAN BANK DAN HUTANG

Sejarah jatuh bangunnya Islam ada agenda tersembunyi yang perlu kita fahami, samada untuk mengelakkan kejatuhan atau mahu membangunkannya semula.

Bedah sejarah kali ini menyorot kembali kronologi kejatuhan Empayar Othmaniah dan kaitannya dengan bank dan hutang. Bagus dibaca oleh para pegawai negara dan ibubapa. Jika tidak faham sekali, silalah diulang baca semula.

Sepanjang kurun ke 19 berlaku proses perindustrian dan elektonik di Eropah. Ianya bukan satu proses semulajadi, tetapi satu perancangan pihak tertentu untuk mengaut keuntungan. Apa yang terjadi ? Kemajuan teknologi membawa saudara kembar yang menjadi ‘protokol atau prosedur’ bersama-samanya, iaitu bon-bon, sekuriti, wang kertas dan lain-lain instrumen kewangan.

Bermula dari projek pembinaan keretapi yang memerlukan modal yang besar, cara pembayaran Islam tidak lagi boleh dipakai. Mereka mensasarkan Turki sebagai pusat pemerintahan dan Mesir sebagai pusat intelektual Islam. Cara perniagaan atau muamalat Islam mesti diketepikan. Keputusan para Ulamak dalam hal-hal perniagaan tidak diperlukan lagi.

Sebelum itu umat Islam menguasai bidang perniagaan dan perdagangan. Masyarakat Yahudi dan Nasrani membayar jizyah bagi keselamatan mereka dan dibenarkan tidak ikut serta dalam urusan ketenteraan dan keselamatan negara.

Pekara yang sebaliknya berlaku selepas tugasan penyusunan semula masyarakat diserahkan kepada Bankers Yahudi, kononnya untuk memodenkan Khilafah Othmaniah. Orang Yahudi dan Kristian menjadi TUAN (Masters) yang kaya raya sedangkan rakyat Khilafah pula menjadi miskin.

Seterusnya Sultan Mahmud II pula buat silap. Beliau membentuk Tentera Diraja bermodelkan tentera British. Tentera jihad yang bermodalkan tauhid diganti dengan tentera ‘bergaji’. Sistem demokrasi diperkenalkan. Jawatan Wazir Besar diganti dengan Perdana Menteri. Cukai dinaikkan.

Kemudian Tanzimat (reformasi) diperkenalkan pada tahun 1839 oleh Sultan Abdul Mecit. Sistem Kerajaan Tempatan digantikan dengan model Perancis. Ini menyebabkan sistem perniagaan Bazaar juga khidmat masyarakat melalui waqaf yang dipanggil ‘imaret’ dan ‘millet’ (majlis perlindungan bagi golongan minoriti) tidak lagi berfungsi .

Pendidikan dua aliran diperkenalkan, iaitu tradisional dan sekular yang bertulang belakangkan stok, bon dan lain-lain institusi kewangan moden. Penjajahan ini berlaku secara tidak sedar atas nama ‘memodenkan’ empayar Othmaniah.

Undang-undang Islam ke atas status ahlu Zhimmah dihapuskan. Reformasi Tanzimat memfokuskan kepada pemusatan pentadbiran (administrative centralization) menggantikan sistem Autonomi Amiriah tempatan.

Tiga wazir yang menjayakan tanzimat ialah Rechid, Ali dan Fuad Pasha. Mereka bersahabat baik dengan banker Yahudi bernama Camondo. Mereka menghabiskan banyak masa mereka di Paris mempelajari teknik permodenan barat. NASIHAT DARI FINANCIAL PLANNER YAHUDI diperlukan bagi memodenkan empayar.

Kebanyakan orang Yahudi di Istanbul tinggal di Galata. Isaac Camondo menubuhkan Bank Camondo pada tahun 1802. Saudaranya Abraham-Salomon Camondo menggantikannya pada tahun 1832. Kerana sumbangannya yang besar kepada agenda reformasi tanzimat beliau dianugerahkan “Nishan-I Iftihar” dan menjadi Komander Mejidiye pada tahun 1849.

Pada tahun 1842 wang kertas KAIMA diperkenalkan menggantikan Dinar dan Dirham. Ini membawa kepada penguasan banker YAHUDI ke atas kedaulatan khilafah. Secara tidak sedar, para banker ini dijemput untuk mencipta system kewangan moden berunsur riba melalui bon, kredit, saham dan pengeluaran wang kertas yang dikuasai banker Yahudi. Reformasi kewangan ini memberi mereka peluang untuk membuka bank-bank baru.

Pada tahun 1845 Kerajaan Othmaniah bersama Mm. Alleon dan Theodore Baltazzi menubuhkan Bank of Constantinople bagi tujuan memberi pinjaman kepada kerajaan.

Perang Krimea memberi peluang kepada banker Yahudi berkembang dalam empayar Othmaniah. Ini kerana kerajaan memerlukan dana untuk peperangan. Bank memberi pinjaman dengan interest.

Ottoman Bank ditubuhkan pada tahun 1856. Ia menjadi satu langkah kepada penubuhan bank pusat dengan dana dari luar dengan jumlah 500,000 Pound Sterling. Transformasi modal persendirian kepada Bank Pusat membawa kepada system kuasa berada di tangan para pemilik banker Yahudi Antarabangsa.

Keluarga Rothschilds yang terlibat dalam penubuhan Federal Reserve USA juga turut terlibat atas nama pelaburan melalui ‘Alphonse de Rothchilds’. Bapanya James Rothschilds membuka cawangan French Rothchilds Bank di Istanbul.

Kerja-kerja untuk penubuhan bank pusat akhirnya berjaya dengan tertubuhnya ‘La Bank Imperiale Ottomane’ pada tahun 1863 dengan bantuan Yahudi bernama Emil dan Isaac Pereire. Ini model yang menjadi superbank seterusnya dari Bank pusat kepada Bank Dunia dan International Monetary Fund.

Bank ini menjadi bankers bank dengan deposit, pengumpul dan pengedaran kredit. Ia akan menentukan kadar antara Bank, memberi pinjaman, mengurus jual beli, membincang pembelian komoditi, memberi dana, melibatkan diri dalam projek pelaburan dan mengeluarkan serta mencetak wang baru.

Bank Camondo hanyalah bank biasa. Ottoman bank pula ialah bank dengan dana tempatan. Seterusnya bank baru Imperial Ottoman bank menjadi Bank Pusat dengan dana antarabangsa. Satu system ‘penguasaan kewangan’ telah diletakkan batu asasnya di situ.

Bank ini akan menyerap masuk dalam setiap aktiviti masyarakat bermula dari kedai runcit lagi. Tiada aktiviti masyarakat yang terlepas dari sistem Bank. Dari aktiviti jual beli, simpanan, seterusnya dana kewangan dan pelaburan, semuanya melibatkan bank.

MEREKA BERJAYA MENJADI TUAN KEPADA DUNIA (Masters of the Worlds). Pada tahun 1858 bankers Yahudi telah meletakkan syarat pinjaman dengan ‘jaminan tranformasi sosial’ kepada Kerajaan Othmaniah. Ini menunjukkan sistem ekonomi hutang berkait rapat dengan ‘kejuruteraan sosial’.

PADA WAKTU ITU JIZYAH SUDAH BERKUBUR. Bank Yahudi bertapak, sistem politik Nasrani Kristian sudah jadi penggerak Empayar Othmaniah ! Hak menandatangani kerajaan tergadai kepada peminjam wang. Tahun itu juga, ‘undang-undang tanah baru’ menafikan hak Sultan. Seterusnya tahun 1867, ORANG ASING DIBENARKAN MEMBELI TANAH.

STRATEGI DI SEBALIK PROJEK KERETAPI

Projek keretapi menghubungkan Istanbul ke Vienna. Austria dikatakan akan menghubungkan dunia Islam dan Eropah. Oleh kerana projek ini begitu besar, begitu jugalah besarnya peranan penipuan oleh bank-bank Yahud di London, Paris dan Brussel dalam membiayai projek ini dengan bon-bon kerajaan Othmaniah.

Pada tahun 1873 berlaku ‘Crash 1873 ‘ yang membawa kepada kejatuhan nilai bon-bon tersebut. Projek ini bukan sahaja pembangunan fizikal dalam bentuk ‘konkrit bangunan’ semata-mata. Ia suatu gerakan yang mengatasi ruang lingkup sempadan nasional dan bangsa, tetapi didalangi dengan angka-angka pada dokumen kewangan yang dipanggil saham dan bon.

Pada tahun 1875 Kerajaan Othmaniah DIISTIHARKAN MUFLIS kerana tidak mampu membayar hutang. Suruhanjaya Asing dilantik mewakil pemegang saham asing. Kerajaan terpaksa mengenakan CUKAI TERHADAP RAKYAT.

Serbia memberotak. Bosnia diserahkan kepada Austria di bawah bendera Othmani. Jalan keretapi tidak siap tetapi separuh dari perniagaan laut telah jatuh ke tangan British.

Kesan mengurangkan perjalanan dari Vienna ke Istanbul dari seminggu ke 40 jam ialah KEJATUHAN KHILAFAH OTHMANIAH itu sendiri.

Sultan Abdul Hamid menjadi Khalifah pada tahun 1876. Beliau mahu kembali kepada pemerintahan asal Othmaniah sebelum reformasi tanzimat. Beliau menolak sistem hiraki barat dan mahukan sistem topkapi dan imaret diperintah oleh keluarga diraja Othmaniah semula. Beliau tidak percaya kepada pegawai-pegawai yang berkhidmat sebelumnya. Secara beransur-ansur beliau mengurangkan peranan mereka dalam kerajaan dan akhirnya beliau BERJAYA MENGURANGKAN HUTANG KERAJAAN.

Pada tahun 1896, perwakilan Zionis telah menemui beliau. Demi mendapatkan Palestin, mereka tawarkan untuk memperbaiki keadaan krisis kewangan yang dihadapi oleh kerajaan Othmaniah.

Bagaimana golongan yang tidak mempunyai tanahair sendiri boleh membuat tawaran kepada pewaris salah satu empayar terbesar dunia? Jawapannya ialah satu bentuk KUASA BARU TELAH MUNCUL. Kuasa bank telah mengatasi kuasa kerajaan atau kuasa politik. Kuasa tidak lagi dalam bentuk ketenteraan tetapi dalam bentuk jumlah nombor wang dalam bank. Politik dijadikan alat untuk mengawal masyarakat sahaja. Kuasa politik pula dijadikan alat bank untuk menjayakan projeknya.

Sultan Abdul Hamid bertegas. Beliau telah mengungkapkan kata-kata bersejarah yang ditujukan kepada Herzl melalui utusan yang dihantar untuk perundingan tersebut :

“Saya cadangkan supaya dia (Hezrl) tidak meneruskan usaha mendapatkan tanah Palestin. Saya tidak akan menjualnya walau sejengkal kerana ianya bukan milik saya, tetapi milik rakyat saya. Mereka telah membentuk dan mengekalkan Empayar ini dengan pengorbanan dan darah. Kami akan pertahankannya dengan darah kami sebelum menyerahkannya kepada sesiapapun. Puak yahudi boleh simpan sahaja wang mereka yang banyak itu. Bila Empayar ini berpecah nanti, maka mereka bolehlah ambil Palestin secara percuma. Tetapi mesti langkah mayat kami dahulu, dan saya tidak akan membenarkan ianya berlaku atas sebab apapun..”

Akhirnya Sultan Abdul Hamid digulingkan pada tahun 1908. Pada tahun itu juga, pejabat pertama zionis di buka di Palestin di bawah firma Rohschilds. Maka berakhirlah empayar Othmaniah walaupun ia masih belum secara rasmi sehingga tahun 1924. (Bersambung)

KESIMPULAN

Perhatikan bagaimana sejarah kembali berulang. Bagaimana dirancang pembangunan, berjual beli dengan hutang dalam agenda memufliskan dan menawan sebuah negara.

Bila sudah dicekik sampai lemas, Zionis akan masuk dengan skrip membebaskan hutang melalui sistem kewangan ciptaan mereka. Mangsanya adalah rakyat yang menyerahkan sepenuh kepercayaan kepada pemimpin untuk membela nasib mereka.

Pattern sejarahnya sama sahaja kerana mereka menggunakan ilmu keruruteraan sosial yang sama. Kita digula-gulakan dengan pembangunan projek mega, ditawarkan hutang dan hujungnya menggadai negara melalui bon, sukuk, emas dan hasil negara.

Semuanya terjadi kerana wang. Sistem ekonomi dan pengurusan hazanah negara melalui konsep baitulmal ciptaan Islam ditinggalkan dan diganti dengan sistem beracun ciptaan musuh Islam yang sengaja direka untuk melemahkan dan membunuh kita.

Ini bukan rekayasa seperti amalan biasa keyboard warrior. Kita sedang berhadapan dengan satu agenda besar tanpa kebanyakan dari kita sedar dan percaya. Cendiakawan kewangan kita yang sedang menasihati pemimpin negara juga tidak ‘merasa sesuatu yang pelik’ kerana ekosistem ilmu mereka juga sudah diadun dari sumber yang sama.

Kita perlukan evolusi dan revolusi yang mantap, bukan sekadar reformasi dan transformasi yang flip flop dan bersifat wal hasil balik asal.

Oleh itu, kami yakin khilaf ini akibat liciknya musuh negara, juga kerana kejahilan serta kelalaian pemimpin dan para penasihatnya. Daripada marah dan kecewa, kita sudah mula kasihan dan simpati pada kejahilan mereka. Tidak dapat kami bayangkan betapa setiap malam adalah mimpi ngeri bagi para pemimpin negara yang memikirkannya (kecuali yang jenis ‘happy go lucky’).

Adalah menjadi tanggungjawab kita untuk saling ingat mengingati dan nasihat menasihati, dengan sabar dan penuh kasih sayang. Khilaf yang telah berlaku harus kita sama-sama bantu mencari penyelesaiannya, bukan sekadar mengutuk dan menyumpah semata-mata. Jika gagal, kita semua bakal menanggung akibatnya samada suka mahupun terpaksa. Sekali terjajah, berabad kita bakal menderita.

Kisah seterusnya akan menyentuh kronologi sampingan yang menyebabkan kejatuhan empayar Othmaniah dan kejatuhan Palestine.

Bedah sejarah
WARGA PRIHATIN